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小白指数基金课:值得关注的指数品种之沪深3

发表时间:2019-08-24

  在之前的课程中,躺赢君给大家讲了为什么指数基金是最适合普通人的投资品,很多同学就在问,指数基金那么多,我们到底该买哪只呢?

  如果你是刚开始投资指数基金的小白,躺赢君的建议是,开始先从追踪宽基指数的基金里选择要买的品种。

  在之前的课程中,我们说过,指数就是一种选股标准,对应的指数基金就是根据这种标准来选股和买卖股票的基金。

  行业指数就是在选股的时候只选择某个特定行业的股票。比如银行指数,里面的股票就全都是银行股;消费指数,里面就全是消费行业公司的股票。

  宽基指数,则是相对于行业指数来说的,它在选股时不限制股票背后公司的行业。

  为什么建议小白先从宽基品种开始买起呢?因为某个行业可能因为行业自身的原因,出现巨大的波动。

  比如白酒塑化剂事件,就导致白酒白酒行业整体下行,白酒股暴跌,之前买了白酒行业指数的投资者就会遭遇大幅亏损。

  而宽基指数里什么行业的公司都有,单个行业公司的数量是有限的,哪怕该行业出现问题,行业内公司股价下跌,对指数整体的影响也有限。

  如果每一个行业都是一个篮子的话,买宽基指数就是传说中的“不把鸡蛋放在一个篮子里”的智慧的体现。

  对于小白来说,因为没法判断某个行业未来会怎样,所以买宽基指数,只要经济整体是上行的,那么最后指数也就会是上涨的,总不可能每个行业都不行吧,躺赢君对中国经济还是很有信心的。

  沪深300是由一家叫“中证指数有限公司”的机构设计的,这家公司的股东是沪深两个交易所和证监会,也就是国家。

  指数代码为沪市000300和深市399300。指数代码就像指数的身份证号,是一个六位数的数字,每一个六位数都对应一个指数。只要在股票软件中输入这个代码就可以找到该指数查看相关信息。因为沪深300覆盖了两个交易所的股票,所以有两个代码。

  注意这里的指数代码并非基金代码,指数只是一个选股标准,并不是一个可以直接买卖的东西,只有根据指数建立的基金才可以买卖。对于同一个指数,可以有很多不同的基金,毕竟标准在这,大家都能用。

  基金也有各自的代码,也是一个6位数字,我们买卖基金时在交易软件中输入的是基金的代码,这里要注意一下。

  沪深300指数选择的是沪深两市(沪深两市可以简单理解为中国股市)规模最大、流动性最好的300只股票。

  其中规模用市值来衡量。规模就是指公司的大小,市值指的是股票的“市场价值”,简单来说就是买下一家公司所需要的钱。

  现在中国富豪榜上的富豪身家,大部分都是他们所持有股票的市值。比如马化腾2400亿身家中,就有2300多亿是腾讯的股票市值。

  其中流动性用成交额衡量。流动性就是买卖一只股票的难易程度。流动性越好买卖就越容易,流动性越差就越难。

  成交额就是指买卖股票成交的金额。比如躺赢君卖给小散君100股茅台股票,成交价为900元,那么这笔交易的成交额就是900*100*2=180000。乘以2是因为买入和卖出都要计入成交额。

  选出市值最大和成交额最大的300家公司后,开奖结果六开彩报码,按照它们的市值大小加权计算平均价格,最后得出指数。

  比如现在指数内300家公司的市值加起来有10万亿,其中A公司市值1万亿,占指数总市值的10%,B公司市值5千亿,占总市值的比例为5%。

  那么假设现在你有1万块要去买沪深300这个股票组合,就要用1万块中的10%也就是1千块去买公司A,5%也就是500块去买B公司,而不是两家公司买一样的钱。

  当然你买对应的指数基金的话,基金公司已经按比例给你分配好了,等于直接按比例买入了指数里的300家公司,不用你自己再去一个个按比例操作300次。

  根据以上标准选出来的公司都是特别大的公司,躺赢君下面贴出当前沪深300中市值排名前20的公司,让大家感受下都是些什么公司:

  因为它选取的公司都是一些大公司,目前最小一家的也有140亿,公司大了抗风险能力就强。而且选取的公司覆盖了不同的行业,又进一步降低了风险。

  如果整个经济是海,那么每一家公司就是在海上航行的船。越大的船抗风浪的能力就越强,而把300艘大船用铁链连到一起,那抗风浪的能力就不是一般的强。

  沪深300以2004年12月31日为基准日,也就是指数的起点,当天的点数设为1000点。如今(2019年5月13日)上涨到3668点,14年来走势如下:

  可以看到长期来看,指数都是上涨的,而且其中有明显的三次短期大幅上涨的情况,也就是我们所说的牛市,分别是2007年牛市、2009年牛市和2015年牛市。

  所以我们长期投资指数是大概率赚钱的,如果能在买卖时机上进行一些选择,在低位买入,大幅上涨后卖出,收益将会更好,至于怎么选择买卖时机,躺赢君将在后续的文章中更新。

  不过我们计算指数的收益率不能直接用指数的点数来算,因为用指数点数计算出来的收益是没有包含分红的,而我们知道指数里的股票背后都是一家家公司,而公司的分红收益当然也是我们的收益,我们买指数基金的话是可以收到这笔钱的。

  不明白的同学可以先不用管这些,我们用计算时包含了分红的沪深300全收益指数来计算沪深300的收益率,这个收益率就是包含了分红的。

  沪深300全收益指数从2004年12月31日的1000点上涨到至今的4659点,每年平均收益为11.6%。

  代表A股整体市场的中证流通指数(0.0000, 0.00, 0.00%)(也是中证公司开发的,和沪深300一个妈)2006年2月27日发布,至今涨幅4.08倍,平均每年收益11.4%,同期沪深300上涨4.45倍,平均每年收益12.2%。

  可以发现沪深300和中证流通指数的收益率差不多,这是因为沪深300已经覆盖了全A股将近60%的市值,买了它等于买了大半个中国股市,所以两者长期来看收益率不会差太多,沪深300可能会略高一点。

  由于沪深300是全市场最受关注的指数,所以几乎所有的基金公司都推出了对标它的指数基金。截止发文,据不完全统计共有52家沪深300指数基金:

  其实大家都是追踪沪深300,所以涨跌几乎都是和沪深300同步,没什么本质区别。

  所以我们就要选择那些历史较长、基金公司口碑好、规模大、费率低、追踪指数效果好的。返回搜狐,查看更多


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